IT-Modernisierung: Welche regulatorischen Anforderungen gelten für Banken und Versicherungen?

In der heutigen dynamischen Finanzwelt sind Banken und Versicherungen mehr denn je gefordert, sich den ständig wandelnden regulatorischen Anforderungen anzupassen. Während technologische Fortschritte neue Chancen eröffnen, stellen veraltete Legacy-Systeme ein erhebliches Risiko dar. Die Modernisierung dieser Systeme ist nicht nur eine Frage der Effizienz, sondern auch der Compliance.

In diesem Beitrag beleuchten wir vier zentrale regulatorische Herausforderungen, die Banken und Versicherungen dazu veranlassen sollten, ihre IT-Landschaften zu modernisieren: DORA, ReMark, BAIT und VAIT.

1. DORA: Die digitale Betriebssicherheit stärken

Der Digital Operational Resilience Act (DORA) ist eine der neuesten regulatorischen Maßnahmen, die speziell auf die digitale Betriebssicherheit abzielt. DORA verlangt von Finanzinstituten, ihre IT-Systeme so zu gestalten, dass sie widerstandsfähig gegenüber Cyber-Angriffen und anderen operativen Risiken sind.

Legacy-Systeme, die oft auf veralteten Technologien basieren, sind besonders anfällig für Sicherheitslücken und Ausfälle. Eine Modernisierung hin zu robusteren, cloudbasierten Infrastrukturen kann die Sicherheit und Verfügbarkeit erheblich verbessern. Zudem ermöglicht sie eine schnellere Reaktion auf Bedrohungen und eine effektivere Umsetzung von Sicherheitsmaßnahmen, die unter DORA erforderlich sind.

2. ReMark: Effiziente Meldung und Rückverfolgbarkeit

Mit ReMark (Reporting and Marking) wird ein umfassendes Framework zur Berichterstattung und Rückverfolgbarkeit in der Finanzbranche etabliert. Dieses verlangt detaillierte und transparente Berichte über Finanztransaktionen, die nahtlos nachverfolgt werden können.

Veraltete Systeme sind oft nicht in der Lage, die hohe Datenqualität und -konsistenz zu gewährleisten, die für eine ordnungsgemäße Einhaltung von ReMark erforderlich sind. Durch die Modernisierung ihrer IT-Infrastruktur können Banken und Versicherungen sicherstellen, dass ihre Daten in Echtzeit verarbeitet und analysiert werden können. Dies erleichtert nicht nur die Einhaltung der Vorschriften, sondern verbessert auch die Entscheidungsfindung und das Risikomanagement.

3. BAIT: Anforderungen an die IT von Banken

Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) hat mit den Bankaufsichtlichen Anforderungen an die IT (BAIT) klare Richtlinien für den Betrieb von IT-Systemen in Banken aufgestellt. BAIT umfasst Aspekte wie IT-Governance, Informationssicherheit und das Management von IT-Dienstleistern.

Legacy-Systeme erfüllen diese Anforderungen oft nur unzureichend. Eine Modernisierung ermöglicht es, moderne Governance- und Sicherheitspraktiken zu implementieren, die den BAIT-Vorgaben entsprechen. Dies umfasst den Einsatz fortschrittlicher Sicherheitstools, Automatisierung von Compliance-Aufgaben und die Implementierung von umfassenden Überwachungsmechanismen, die eine kontinuierliche Einhaltung der Richtlinien gewährleisten.

4. VAIT: Anforderungen an die IT von Versicherungen

Ähnlich wie BAIT für Banken, hat die BaFin mit den Versicherungsaufsichtlichen Anforderungen an die IT (VAIT) ein Regelwerk für Versicherungsunternehmen eingeführt. VAIT legt fest, wie Versicherer ihre IT-Systeme organisieren, überwachen und sichern müssen.

Alte IT-Systeme können diese komplexen Anforderungen nur schwer erfüllen. Durch die Modernisierung ihrer IT-Landschaften können Versicherungen nicht nur die VAIT-Vorgaben einhalten, sondern auch von erhöhter Flexibilität und Skalierbarkeit profitieren. Moderne Systeme ermöglichen es, schnell auf Marktveränderungen zu reagieren und innovative Dienstleistungen anzubieten, die den Kundenbedürfnissen gerecht werden.

Fazit: Die Notwendigkeit der Modernisierung

Die Modernisierung von Legacy-Systemen ist für Banken und Versicherungen kein optionales Upgrade, sondern eine zwingende Notwendigkeit, um den aktuellen und zukünftigen regulatorischen Anforderungen gerecht zu werden. DORA, ReMark, BAIT und VAIT sind nur einige der vielen Herausforderungen, denen sich die Finanzbranche stellen muss. Durch die Implementierung moderner, flexibler und sicherer IT-Infrastrukturen können Unternehmen nicht nur Compliance-Risiken minimieren, sondern auch ihre betriebliche Effizienz und Innovationskraft steigern.

Die Transformation mag komplex und kostenintensiv erscheinen, doch die langfristigen Vorteile überwiegen bei Weitem die kurzfristigen Investitionen. Bei iSYS unterstützen wir Banken und Versicherungen dabei, ihre IT-Systeme zu modernisieren und sich zukunftssicher aufzustellen. Kontaktieren Sie uns, um mehr über unsere maßgeschneiderten Lösungen zu erfahren und den Weg zur digitalen Transformation zu beginnen.

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